AML inter nl 2

Actualisering van klantgegevens

Aktualizacja danych klientów

Deze procedure vereist regelmatige updates van klantgegevens om ervoor te zorgen dat alle informatie up-to-date en nauwkeurig is.

Procedura ta wymaga regularnej aktualizacji danych klienta, aby mieć pewność, że wszystkie informacje są aktualne i dokładne.

Dit omvat het bijwerken van identificatiedocumenten, bedrijfsstructuur, eigendomsinformatie en financiële gegevens van de klant.

Obejmuje to aktualizację dokumentów identyfikacyjnych, struktury korporacyjnej, informacji o własności i danych finansowych klientów.

Deze gegevens worden gecontroleerd om te voldoen aan KYC-regelgeving

Dane te są sprawdzane pod kątem zgodności z przepisami KYC

en te waarborgen dat er geen verdachte activiteiten worden uitgevoerd.

oraz zapewnienie, że nie zostaną podjęte żadne podejrzane działania.

Actualisering van samenwerkingsovereenkomsten

Aktualizacja umów o współpracy

De samenwerkingsovereenkomsten met klanten en partners worden regelmatig herzien om te voldoen aan veranderende regelgeving en bedrijfspraktijken.

Umowy o współpracy z klientami i partnerami podlegają regularnym przeglądom pod kątem zgodności ze zmieniającymi się przepisami i praktykami biznesowymi.

Dit proces omvat het bijwerken van contracten, het opnieuw beoordelen van risicoprofielen

Proces ten obejmuje aktualizację umów, ponowną ocenę profili ryzyka

het waarborgen van de naleving van de AML-wetgeving.

zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Elke wijziging in de zakelijke relatie wordt geregistreerd en gedeeld met de relevante afdelingen.

Wszelkie zmiany w relacjach biznesowych są rejestrowane i udostępniane odpowiednim działom.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 zijn de belangrijkste juridische kaders

Najważniejszymi ramami prawnymi są ustawa o praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (zapobieganiu) (Wwft) oraz ustawa o sankcjach z 1977 r.

die de verplichtingen van financiële instellingen in Nederland regelen.

które regulują obowiązki instytucji finansowych w Holandii.

De wetgeving vereist dat bedrijven verdachte transacties melden

Przepisy nakładają na firmy obowiązek zgłaszania podejrzanych transakcji

klantenonderzoek uitvoeren en economische sancties naleven die zijn opgelegd door de EU of de VN.

zachować należytą staranność wobec klienta i przestrzegać sankcji gospodarczych nałożonych przez UE lub ONZ.

Transacties met landen met een hoog risico

Transakcje z krajami wysokiego ryzyka

Bij transacties met derde landen die door de EU of FATF als hoog-risicolanden worden beschouwd

W przypadku transakcji z krajami trzecimi uznawanymi przez UE lub FATF za kraje wysokiego ryzyka

moeten striktere due diligence-procedures worden toegepast

należy stosować bardziej rygorystyczne procedury należytej staranności

Bij transacties met derde landen die door de EU of FATF als hoog-risicolanden worden beschouwd, moeten striktere due diligence-procedures worden toegepast

W przypadku transakcji z państwami trzecimi uznawanymi przez UE lub FATF za obarczone wysokim ryzykiem należy stosować bardziej rygorystyczne procedury należytej staranności

Dit kan extra documentatie vereisen, zoals gedetailleerde bewijsstukken van de herkomst van fondsen

Może to wymagać dodatkowej dokumentacji, np. szczegółowego dowodu źródła środków

een diepere analyse van de betrokken partijen om te voorkomen dat dergelijke transacties worden gebruikt voor witwaspraktijken.

głębszą analizę zaangażowanych stron, aby zapobiec wykorzystaniu takich transakcji do prania pieniędzy.

Interne instructies in een klantendienstomgeving

Instrukcje wewnętrzne w środowisku obsługi klienta

Bedrijven hanteren gedetailleerde interne richtlijnen voor klantenservice met betrekking tot AML-compliance

Firmy posiadają szczegółowe wewnętrzne wytyczne dotyczące obsługi klienta dotyczące zgodności z przepisami AML

Medewerkers krijgen regelmatig training over hoe verdachte transacties of gedragingen te herkennen

Pracownicy przechodzą regularne szkolenia dotyczące rozpoznawania podejrzanych transakcji lub zachowań

welke stappen ze moeten nemen bij het omgaan met PEP's en hoe ze interne rapportages moeten maken voor de compliance-afdeling.

jakie kroki powinni podjąć w kontaktach z PEP i jak powinni przygotować raporty wewnętrzne dla działu compliance.

Risicobeoordeling

Ocena ryzyka

Risicobeoordelingen worden regelmatig uitgevoerd voor zowel nieuwe als bestaande klanten om mogelijke AML-risico's te identificeren

Oceny ryzyka są przeprowadzane regularnie zarówno dla nowych, jak i istniejących klientów, aby zidentyfikować potencjalne ryzyko AML

Deze beoordelingen houden rekening met factoren zoals geografische locatie, het type klant

Oceny te uwzględniają takie czynniki, jak lokalizacja geograficzna, typ klienta

de omvang en frequentie van transacties en de bedrijfssector

wielkość i częstotliwość transakcji oraz sektor działalności

De risicoprofielen worden gebruikt om te bepalen welke maatregelen nodig zijn, zoals verscherpte due diligence.

Profile ryzyka służą do określenia, jakie środki są konieczne, np. wzmożona należyta staranność.

Anonieme meldingsprocedure

Procedura anonimowego zgłaszania

Werknemers binnen een organisatie kunnen gebruikmaken van een anonieme meldingsprocedure om vermoedens van witwassen of andere illegale activiteiten te rapporteren

Pracownicy organizacji mogą skorzystać z procedury anonimowego zgłaszania, aby zgłosić podejrzenia dotyczące prania pieniędzy lub innych nielegalnych działań

Werknemers binnen een organisatie

Pracownicy w organizacji

gebruikmaken van een anonieme meldingsprocedure om vermoedens

skorzystać z procedury anonimowego raportowania w celu zgłoszenia podejrzeń

vermoedens van witwassen of andere illegale activiteiten te rapporteren.

zgłaszać podejrzenia prania pieniędzy lub innych nielegalnych działań.

Dit beschermt de werknemer tegen mogelijke represailles en zorgt ervoor dat meldingen objectief worden onderzocht door de compliance-afdeling.

Chroni to pracownika przed możliwymi odwetami i zapewnia obiektywną analizę zgłoszeń przez dział ds. zgodności.

Dit beschermt de werknemer tegen mogelijke represailles

Chroni to pracownika przed możliwym odwetem

zorgt ervoor dat meldingen objectief

zapewnia, że raporty są obiektywne

onderzocht door de compliance-afdeling

zbadane przez dział ds. zgodności

Rapportage en samenwerking

Raportowanie i współpraca

Bij vermoedelijke witwaspraktijken wordt een verdachte transactie gemeld aan de Financial Intelligence Unit (FIU) in Nederland.

W przypadku podejrzenia prania pieniędzy podejrzana transakcja jest zgłaszana do jednostki analityki finansowej (FIU) w Holandii.

De FIU beoordeelt de melding en werkt samen met andere financiële instellingen

FIU ocenia raport i współpracuje z innymi instytucjami finansowymi

en internationale organisaties om verdachte transacties te volgen

i organizacje międzynarodowe w celu monitorowania podejrzanych transakcji

mogelijke criminele netwerken bloot te leggen

ujawnić potencjalne siatki przestępcze

PEP- en RCA-lijsten

Listy PEP i RCA

De Politically Exposed Persons (PEP)-lijst bevat personen die door hun publieke functie een verhoogd risico op betrokkenheid bij corruptie of witwaspraktijken hebben

Na liście osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) znajdują się osoby, które ze względu na zajmowane stanowisko publiczne są obarczone podwyższonym ryzykiem zaangażowania w praktyki korupcyjne lub pranie pieniędzy.

De Relational Corporate Associates (RCA) zijn partners of familieleden van PEP's die mogelijk betrokken zijn bij dezelfde activiteiten.

Relacyjni współpracownicy korporacyjni (RCA) to partnerzy lub członkowie rodzin PEP, którzy mogą być zaangażowani w te same działania.

Deze lijsten worden gebruikt voor verscherpte due diligence.

Listy te wykorzystywane są w celu zwiększenia należytej staranności.

Sanctielijsten

Listy sankcyjne

Sanctielijsten bevatten namen van individuen, bedrijven en landen die zijn onderworpen aan economische of juridische sancties van de VN, EU of andere internationale organisaties.

Listy sankcyjne zawierają nazwiska osób, firm i krajów objętych sankcjami gospodarczymi lub prawnymi nałożonymi przez ONZ, UE lub inne organizacje międzynarodowe.

Bedrijven zijn verplicht om te controleren of hun klanten op een dergelijke lijst staan voordat ze transacties uitvoeren.

Przed dokonaniem transakcji firmy mają obowiązek sprawdzić, czy ich klienci znajdują się na takiej liście.

Waarschuwingslijst van de Autoriteit Financiële Markten (AFM)

Lista ostrzeżeń Holenderskiego Urzędu ds. Rynków Finansowych (AFM)

De AFM publiceert een waarschuwingslijst van bedrijven of individuen

AFM publikuje listę ostrzeżeń dla firm lub osób

die betrokken zijn bij ongereguleerde of illegale financiële activiteiten in Nederland.

zaangażowany w nieuregulowaną lub nielegalną działalność finansową w Holandii.

Bedrijven die met klanten werken, moeten ervoor zorgen dat hun klanten niet op deze lijst voorkomen.

Firmy współpracujące z klientami powinny zadbać o to, aby ich klienci nie zostali umieszczeni na tej liście.

Voorbeelden van AML-rapporten

Przykłady raportów AML

Rapport 1: Verdachte transactie met een offshore rekening

Raport 1: Podejrzana transakcja z kontem zagranicznym

Dit rapport beschrijft een reeks transacties waarbij grote bedragen geld naar een offshore rekening in een hoog-risicoland werden overgemaakt.

W raporcie tym opisano serię transakcji obejmujących transfer dużych kwot pieniędzy na rachunek zagraniczny w kraju wysokiego ryzyka.

De klant kon geen duidelijke bron van inkomsten aantonen en het geld leek van verschillende niet-gekoppelde rekeningen te komen. Dit leidde tot een vermoeden van witwassen.

Klient nie był w stanie wykazać wyraźnego źródła dochodu, a pieniądze najwyraźniej pochodziły z kilku niepowiązanych rachunków. To doprowadziło do podejrzeń o pranie pieniędzy.

Rapport 2: PEP-gerelateerde transactie

Raport 2: Transakcja związana z PEP

Een klant die als PEP was geclassificeerd, ontving een groot aantal betalingen van overheidscontracten

Klient sklasyfikowany jako PEP otrzymał dużą liczbę płatności z tytułu kontraktów rządowych

De transactiepatronen weken af van eerdere bekende activiteiten, en er werden geen juiste verklaringen gegeven voor de plotselinge toename van de fondsen

Schematy transakcji odbiegały od znanej wcześniej działalności i nie podano żadnego odpowiedniego wyjaśnienia nagłego wzrostu środków

Het rapport werd doorgestuurd naar de FIU voor verder onderzoek.

Raport został przekazany FIU w celu dalszego zbadania.

Rapport 3: Gebruik van schijnbedrijven

Raport 3: Korzystanie z fałszywych firm

Een reeks internationale betalingen werd gedaan via een netwerk van schijnbedrijven die in landen met lage belastingregimes waren gevestigd.

Szereg płatności międzynarodowych dokonano za pośrednictwem sieci fałszywych firm mających siedziby w krajach o niskich systemach podatkowych.

Deze bedrijven hadden geen duidelijke bedrijfsactiviteit en de fondsen stroomden door naar rekeningen in verschillende jurisdicties

Spółki te nie prowadziły widocznej działalności gospodarczej, a środki przepływały na rachunki w różnych jurysdykcjach

wat leidde tot een vermoeden van belastingontwijking en witwassen.

co doprowadziło do podejrzeń o uchylanie się od płacenia podatków i pranie pieniędzy.